\u003c/p>\u003cp>券商營業部風控不可小覷。\u003c/p>\u003cp>2年前東莞證券大連星海廣場營業部原負責人于某詐騙,利用空白合同賣“私募產品”詐騙5000余萬元,最終揮霍一空,鋃鐺入獄。但是,東莞證券至今還在解決他帶來的各種糾紛,與投資者或借貸方打官司。\u003c/p>\u003cp>近日,中國裁判文書網披露了一個較為特殊的案例,客戶并沒有與營業部發生理財行為,卻產生了與借貸行為,原營業部負責人私刻營業部公章借款,最終在原營業部負責人鋃鐺入獄之后,東莞證券星海營業部和東莞證券承擔相關還款責任。\u003c/p>\u003cp>原營業部負責人以私刻營業部公章與客戶形成的借貸關系是否成立?券商營業部與券商是否應該承擔相關還款責任?這些焦點問題,值得所有券商營業部看看。\u003c/p>\u003cp class=\"textAlignCenter\">\u003cstrong>原負責人私印百份合同詐騙5000萬\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>\u003cstrong>東莞證券的卷入,源于其營業部原負責人于某的大膽詐騙行為。\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>法院裁判文書披露,于某從2014年10月至2017年12月間,利用其擔任東莞證券大連白山路證券營業部(現名“東莞證券大連星海廣場證券營業部”)負責人的身份,騙取投資人的信任,假借東莞證券的名義,與多名投資人就泰誠資本王朝系列8號私募證券投資基金、內部優先級股權短期理財產品等基金項目,簽訂基金合同或者承諾協議,并將投資人的投資款轉賬到其指定的公司或個人賬戶,用于償還個人欠款及個人賭博揮霍……\u003c/p>\u003cp>于某是如何瞞天過海,假借東莞證券的名義獲得客戶的信任?\u003c/p>\u003cp>據于某供述:2013年6月起,他擔任東莞證券大連營業部負責人,2016年3月30日,東莞證券要求各個分支機構銷售“泰誠資本王朝系列8號私募證券投資基金”理財產品,給了大連營業部大約50份空白合同。2016年6月產品在中國證券基金業協會備案通過,然后進入6個月封閉期,在封閉期內不能申購贖回,也不能發展新客戶,故大連營業部暫存了40余份空白合同。\u003c/p>\u003cp>為償還對外債務,于某私自用公司剩余的空白合同和30多個客戶簽訂“泰誠資本王朝系列8號私募證券投資基金”基金合同。此外,他還私自印刷了約100份,并虛構了“內部優先級股權短期理財產品”、“雙贏3號”等,和客戶簽訂了《承諾協議》??蛻艨铐棝]有轉賬到公司指定的賬戶,而是根據其要求存入茂生公司和其個人賬戶。\u003c/p>\u003cp>大連白山路營業部沒有公章,只有柜臺業務專用章和非合同專用章。于某則私刻大連白山路營業部的公章,目的是和客戶簽訂承諾協議時,讓客戶相信……\u003c/p>\u003cp>根據于某合同詐騙二審刑事裁定書,其累計騙取投資人投資款5194萬元,案發前已返還340.49萬元,實際騙得4853.51萬元。\u003c/p>\u003cp>于某因涉嫌合同詐騙罪于2017年12月24日被刑事拘留,2018年1月30日被逮捕。\u003c/p>\u003cp class=\"textAlignCenter\">\u003cstrong>有客戶竟借錢給營業部“周轉”\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>值得一體的是,不同于其他投資者,有一個客戶與東莞證券大連營業部和于某,與之產生糾紛不是買了虛假私募產品被騙,而是借了錢給“營業部”。\u003c/p>\u003cp>裁判文書披露,于某供述,2017年10月,張某讓其處理股票賠償事宜,營業部賠償其6萬元,但是于某需要40萬元周轉,向她借40萬元,期限2個星期,利息4萬元,張某提出其員工王某尚欠其10萬元錢沒還。于某對張某說10萬元由其替王某還。\u003c/p>\u003cp>最終,張某同意,并要求其以東莞證券大連營業部名義寫一張借條,蓋上營業部的印章。于某便給張某寫了一張60萬元的借條,而借條上東莞證券大連營業部的印章是假的。\u003c/p>\u003cp class=\"textAlignCenter\">\u003cimg src=\"https://x0.ifengimg.com/ucms/2021_23/E361DFE9C2A356B5AA798D2AD7790ED274027FCE_size464_w1021_h704.png\" />\u003c/p>\u003cp>張某在庭審中提交的借條載明:“今東莞證券大連營業部向客戶張某借款人民幣陸拾萬元整,用于營業部日常經營,約定于2018年1月20日前歸還張某客戶,特此借據。約定期還不上客戶資金由東莞證券大連營業部承擔。此借款匯入于某賬戶肆拾萬元整(400000元),王某賬戶壹拾萬元整(100000元),注:另壹拾萬元為天香苑新三板股票補償款?!盶u003c/p>\u003cp>借條中,于某在借款人處簽名摁手印并加蓋個人印章,于某在單位蓋章處使用偽造的東莞證券股份有限公司大連白山路證券營業部加蓋印章,王某在見證人處簽名。\u003c/p>\u003cp>最終,該起案件形成了第一個焦點是:案件涉及的借貸關系是否成立、效力和借款數額的認定?\u003c/p>\u003cp>二審的大連市中級人民法院認為,在沒有證據證明于某以東莞證券大連營業部名義為張某出具借條時,存在合同法及相關司法解釋所規定的合同無效的情形,亦無證據證明張某與于某存在惡意串通、事先知道于某用于違法犯罪活動的情況下,應當認定張某與東莞證券星海營業部間的借貸關系成立、有效。\u003c/p>\u003cp>同時,根據借條中確認的該借款數額由三部分組成,第一部分為某轉入于某賬戶的40萬元,第二部分為于某作為東莞證券星海營業部負責人所承諾對其員工王某所負張某債務10萬元負責償還部分轉為借款,第三部分為于某承諾對張某天香苑新三板股票補償款部分轉為借款,該部分在借條中約定為10萬元,但根據于某的供述及王某的證言,該部分為6萬元(賠償或補償),另4萬元為利息的約定不符合法律規定,對該4萬元不予認定,故認定案涉借條實際發生借款為56萬元。\u003c/p>\u003cp class=\"textAlignCenter\">\u003cstrong>東莞證券要承擔還款責任嗎?\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>原營業部負責人個人行為,且相關公章系私刻,東莞證券星海營業部和東莞證券需要承擔相關還款責任嗎?\u003c/p>\u003cp>東莞證券星海營業部、東莞證券辯稱,借條系于某個人因實施的詐騙行為所訂立,應屬無效?;诤贤瑹o效的法律后果,該筆款項應由于某返還。2017年11月12日,案外人于某向張某出具案涉借條,但該借條系于某以非法占有為目的,為行詐騙之行為,偽造公章所擬定的。\u003c/p>\u003cp>其次,東莞證券方面認為,張某所主張的金額與實際損失不符,其向于某、王某的轉款行為屬于向于某、王某個人的借款,與東莞證券無關。\u003c/p>\u003cp>再次,張某對于借款行為存在嚴重過錯,應該自己承擔過錯損失,案件系民間借貸糾紛,與東莞證券的主營業務是金融產品的銷售及理財服務不同,張某并非是因購買理財產品導致受騙遭受損失,其他系列案件之所以認定東莞證券應承擔責任,系因為于某與受害人訂立的為理財合同,而該案中于某與張某訂立的為民間借貸合同,該行為不具有因欺騙令人作出錯誤意思表示的表象。無論在何種情況下,企業都不會為員工的個人借貸行為背書,因此要求東莞證券替員工償還其個人的對外借款是完全不合乎情理的。\u003c/p>\u003cp>張某則認為,東莞證券星海營業部原負責人于某因詐騙被判處并不影響東莞證券星海營業部應承擔其相應的民事責任,于某以東莞證券之名行使詐騙行為系因為東莞證券的內部管理制度存在重大問題所引發的,其法律后果應完全應由東莞證券承擔。\u003c/p>\u003cp>大連市中院認為,關于上訴人東莞證券星海營業部、東莞證券是否承擔相關還款責任,案件中于某以東莞證券星海營業部的名義出具借條,應當由東莞證券星海營業部或東莞證券承擔其相應的法律后果,雖然于某被生效刑事判決認定構成犯罪,但并不影響該案東莞證券星海營業部和東莞證券對于某在任職期間的民事行為承擔相應的責任。\u003c/p>\u003cp>上訴人東莞證券星海營業部或東莞證券承擔責任后,可以向于某追償。\u003c/p>\u003cp>\u003cstrong>最終,大連中院判決,東莞證券股份有限公司大連星海廣場證券營業部于判決生效之日起十日內償還上訴人張某借款56萬元及自2018年1月20日起至還清之日止以56萬元為基數按一年期貸款市場報價利率計算的利息。\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp class=\"textAlignCenter\">\u003cstrong>券商栽在營業部風控\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>實際上,盡管東莞證券百般辯解,但是案件中張某僅僅抓住損失主要是于某以東莞證券名義,且主要因為東莞證券管理制度存在重大問題所致,因此要承擔法律后果。\u003c/p>\u003cp>更為嚴重的是,在法院判決之前,大連證監局就對東莞證券大連星海營業部采取行政監管措施,這也成為法院判決重要參考。\u003c/p>\u003cp>\u003cimg src=\"https://x0.ifengimg.com/ucms/2021_23/C579505BF64436EA9368B65FDE2ECB890CEC6D28_size0_w1_h1.jpg\" style=\"width: 1px;\" />\u003c/p>\u003cp class=\"textAlignCenter\">\u003cimg src=\"https://x0.ifengimg.com/ucms/2021_23/C23961AF38979F9E3465A42F09ECE34531A71471_size172_w743_h744.png\" />\u003c/p>\u003cp>2019年4月,大連證監局對東莞證券大連星海營業部下發的行政監管措施決定書顯示,經查,東莞證券大連星海營業部存在以下問題: \u003cstrong>一是營業部原負責人于某涉嫌合同詐騙犯罪;二是部分重要空白合同文本遺失。營業部風險管理與內部控制制度執行不到位,未能有效防范和控制風險。上述問題反映出東莞證券營業部內部崗位制衡失效,未能有效防控風險。\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>法院認為,大連證監局作為證券類公司的行業監管部門,其作出的認定應系依據充分證據作出的專業性認定,東莞證券大連營業部對前述決定并未提出復議或向法院起訴,故該決定能夠認定東莞證券大連營業部存在內部管理疏漏的問題,尤其是于某的犯罪行為存續時間長達三年之久,東莞證券大連營業部及東莞證券公司對此均未察覺,存在嚴重用人失察,對營業部負監管不力的責任,顯屬存在過錯,而原告張某正是基于對正規證券公司的信任及于某的身份而出借款項最終造成損失。如東莞證券大連營業部或東莞證券公司能及時發現營業部負責人于某的問題,則不會出現張某的借貸行為,亦可能避免遭受損失,故對于借條的無效,東莞證券大連營業部及東莞證券公司具有更大的過錯,該過錯與原告的經濟損失之間存在因果關系。\u003c/p>","type":"text"}],"currentPage":0,"pageSize":1},"editorName":"謝偉","editorCode":"PF123"},"keywords":"東莞證券,營業部,借款,星海,大連,券商,客戶,公章,借條,合同","safeLevel":0,"isCloseAlgRec":false,"__env__":"production"}; var adData = {"adHead":"%0D%0A%3C!--s_all-indexs_180823_ad_qpdggtb%202020.10.30%2011%3A35%3A50--%3E%0D%0A%0D%0A%3Cscript%20src%3D%22https%3A%2F%2Fx0.ifengimg.com%2Ffeprod%2Fc%2Fm%2Fmobile_inice_v202.js%22%20%20crossorigin%3D%22anonymous%22%3E%3C%2Fscript%3E%0D%0A%0D%0A%0D%0A%3C!--%2Fs_all-indexs_180823_ad_qpdggtb--%3E%0D%0A","adBody":"%0D%0A%3C!--s_all_indexs_180823_ad_qpdpcggdb%202021.09.17%2009%3A17%3A26--%3E%0D%0A%0D%0A%3Cscript%3EIfengAmgr.start()%3C%2Fscript%3E%0D%0A%0D%0A%0D%0A%3C!--%2Fs_all_indexs_180823_ad_qpdpcggdb--%3E%0D%0A","topAd":"%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20data%3A%20%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%22aids%22%20%3A%20%5B%7B%22ap%22%20%3A%20%22183%22%2C%20%22w%22%20%3A%20%221000%22%2C%20%22h%22%20%3A%20%2290%22%2C%22res%22%20%3A%20%221%22%7D%5D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20callback%3A%20'function(elm%2C%20data)%20%7BIfengAmgr.show(elm%2Cdata)%3B%7D'%0D%0A%20%20%20%20%20%20%7D","logoAd":"%7B%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20data%3A%20'logoAd'%2C%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20callback%3A%20function(elm%2C%20data)%20%7B%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20console.log(data%20%2B%20'%20%E6%97%A0%E5%B9%BF%E5%91%8A')%3B%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7D","topicAd":"%7B%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20data%3A%20'topicAd'%2C%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20callback%3A%20function(elm%2C%20data)%20%7B%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20console.log(data%20%2B%20'%20%E6%97%A0%E5%B9%BF%E5%91%8A')%3B%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7D","contentAd":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%20%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22aids%22%20%3A%20%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7B%22ap%22%20%3A%20%226402%22%2C%20%22w%22%20%3A%20%22300%22%2C%20%22h%22%20%3A%20%22250%22%2C%22res%22%20%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%5D%0D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20preload%3A%20%22https%3A%2F%2Fc0.ifengimg.com%2Fweb%2Fd%2Febd.js%22%2C%0D%0A%20%20%20%20callback%3A%20%22function(data%2C%20event)%20%7Bwindow.IfengAmgr.tplLib.embed.render(data%2Cevent)%3B%7D%22%0D%0A%7D","infoAd":"%7B%0D%0A%20data%3A%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%7Bap%3A%2023226%2C%20pos%3A%203%2C%20showType%3A%201%2C%20w%3A%20640%2C%20h%3A%2090%2C%20res%3A%20%221%22%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%7Bap%3A%205683%2C%20pos%3A%207%2C%20showType%3A%201%2C%20w%3A%20640%2C%20h%3A%2090%2C%20res%3A%20%221%22%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%7Bap%3A%2023227%2C%20pos%3A%208%2C%20showType%3A%201%2C%20w%3A%20640%2C%20h%3A%2080%2C%20res%3A%20%221%22%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%7Bap%3A%2023228%2C%20pos%3A%2013%2C%20showType%3A%201%2C%20w%3A%20640%2C%20h%3A%2080%2C%20res%3A%20%221%22%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%7Bap%3A%2023229%2C%20pos%3A%2018%2C%20showType%3A%201%2C%20w%3A%20640%2C%20h%3A%2080%2C%20res%3A%20%221%22%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%7Bap%3A%2023230%2C%20pos%3A%2023%2C%20showType%3A%201%2C%20w%3A%20640%2C%20h%3A%2080%2C%20res%3A%20%221%22%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%7Bap%3A%2023231%2C%20pos%3A%2028%2C%20showType%3A%201%2C%20w%3A%20640%2C%20h%3A%2080%2C%20res%3A%20%221%22%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%7Bap%3A%2023232%2C%20pos%3A%2033%2C%20showType%3A%201%2C%20w%3A%20640%2C%20h%3A%2080%2C%20res%3A%20%221%22%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%7Bap%3A%2023233%2C%20pos%3A%2038%2C%20showType%3A%201%2C%20w%3A%20640%2C%20h%3A%2080%2C%20res%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%20%5D%2C%0D%0A%20preload%3A%20%22https%3A%2F%2Fc0.ifengimg.com%2Fweb%2Fd%2Ff_feed_c.js%22%2C%0D%0A%20callback%3A%20'function(data%2C%20event)%20%7Bwindow.IfengAmgr.tplLib.feed_c.render(data%2Cevent)%3B%7D'%0D%0A%7D","hardAd":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%20%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%22aids%22%20%3A%20%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7B%22ap%22%20%3A%20%2223221%22%2C%20%22w%22%20%3A%20%22640%22%2C%20%22h%22%20%3A%20%2290%22%2C%22res%22%20%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%5D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20callback%3A%20'function(elm%2C%20data)%20%7BIfengAmgr.adControl(%7Bhandler%3AIfengAmgr.show(elm%2Cdata)%2CshowIntervalTime%3A3600%2C%7D)%7D'%0D%0A%7D","serviceAd":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%20%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%22aids%22%20%3A%20%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%7B%22ap%22%20%3A%20%222166%22%2C%20%22w%22%20%3A%20%22640%22%2C%20%22h%22%20%3A%20%2290%22%2C%22res%22%20%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%5D%0D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0D%0A%20%20%20%20callback%3A%20'function(elm%2C%20data)%20%7BIfengAmgr.show(elm%2Cdata)%3B%7D'%0D%0A%20%20%7D","contentBottomAd":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%20%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22aids%22%20%3A%20%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7B%22ap%22%20%3A%20%2223309%22%2C%20%22w%22%20%3A%20%22640%22%2C%20%22h%22%20%3A%20%22250%22%2C%22res%22%20%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%5D%0D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0D%0A%20%20%20%20callback%3A%20'function(elm%2C%20data)%20%7BIfengAmgr.show(elm%2Cdata)%3B%7D'%0D%0A%7D","commentAd":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%20%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22aids%22%20%3A%20%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7B%22ap%22%20%3A%20%2229912%22%2C%20%22w%22%20%3A%20%22640%22%2C%20%22h%22%20%3A%20%2290%22%2C%22res%22%20%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%5D%0D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0D%0A%20%20%20%20callback%3A%20'function(elm%2C%20data)%20%7BIfengAmgr.show(elm%2Cdata)%3B%7D'%0D%0A%7D","articleAd":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%7Blist%3A%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%7Bap%3A%2023222%2C%20pos%3A%202%2C%20showType%3A%201%2C%20w%3A%20300%2C%20h%3A%2060%2C%20res%3A%20%221%22%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%7Bap%3A%2023223%2C%20pos%3A%207%2C%20showType%3A%201%2C%20w%3A%20300%2C%20h%3A%2060%2C%20res%3A%20%221%22%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%7Bap%3A%2029900%2C%20pos%3A%2012%2C%20showType%3A%201%2C%20w%3A%20300%2C%20h%3A%2060%2C%20res%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%5D%2Cmaxnum%3A12%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20preload%3A%20%22https%3A%2F%2Fc0.ifengimg.com%2Fweb%2Fd%2Ff_feed_c.js%22%2C%0D%0A%20%20%20%20callback%3A%20'function(data%2C%20event)%20%7Bwindow.IfengAmgr.tplLib.feed_c.render(data%2Cevent)%7D'%0D%0A%7D","videoAd":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%7Blist%3A%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%7Bap%3A%2023224%2C%20pos%3A%202%2C%20showType%3A%201%2C%20w%3A%20300%2C%20h%3A%2060%2C%20res%3A%20%221%22%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%7Bap%3A%2023225%2C%20pos%3A%207%2C%20showType%3A%201%2C%20w%3A%20300%2C%20h%3A%2060%2C%20res%3A%20%221%22%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%7Bap%3A%2029901%2C%20pos%3A%2012%2C%20showType%3A%201%2C%20w%3A%20300%2C%20h%3A%2060%2C%20res%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%5D%2Cmaxnum%3A12%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20preload%3A%20%22https%3A%2F%2Fc0.ifengimg.com%2Fweb%2Fd%2Ff_feed_c.js%22%2C%0D%0A%20%20%20%20callback%3A%20'function(data%2C%20event)%20%7Bwindow.IfengAmgr.tplLib.feed_c.render(data%2Cevent)%7D'%0D%0A%7D","asideAd1":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%20%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22aids%22%20%3A%20%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7B%22ap%22%20%3A%20%22175%22%2C%20%22w%22%20%3A%20%22300%22%2C%20%22h%22%20%3A%20%22250%22%2C%22res%22%20%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%5D%0D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0D%0A%20%20%20%20callback%3A%20'function(elm%2C%20data)%20%7BIfengAmgr.show(elm%2Cdata)%3B%7D'%0D%0A%7D","asideAd2":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%20%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22aids%22%20%3A%20%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7B%22ap%22%20%3A%20%2223216%22%2C%20%22w%22%20%3A%20%22300%22%2C%20%22h%22%20%3A%20%22250%22%2C%22res%22%20%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%5D%0D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0D%0A%20%20%20%20callback%3A%20'function(elm%2C%20data)%20%7BIfengAmgr.show(elm%2Cdata)%3B%7D'%0D%0A%7D","asideAd3":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%20%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22aids%22%20%3A%20%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7B%22ap%22%20%3A%20%2223217%22%2C%20%22w%22%20%3A%20%22300%22%2C%20%22h%22%20%3A%20%22250%22%2C%22res%22%20%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%5D%0D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0D%0A%20%20%20%20callback%3A%20'function(elm%2C%20data)%20%7BIfengAmgr.show(elm%2Cdata)%3B%7D'%0D%0A%7D","asideAd4":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%20%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22aids%22%20%3A%20%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7B%22ap%22%20%3A%20%2223218%22%2C%20%22w%22%20%3A%20%22300%22%2C%20%22h%22%20%3A%20%22250%22%2C%22res%22%20%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%5D%0D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0D%0A%20%20%20%20callback%3A%20'function(elm%2C%20data)%20%7BIfengAmgr.show(elm%2Cdata)%3B%7D'%0D%0A%7D","asideAd5":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%20%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22aids%22%20%3A%20%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7B%22ap%22%20%3A%20%2223219%22%2C%20%22w%22%20%3A%20%22300%22%2C%20%22h%22%20%3A%20%22250%22%2C%22res%22%20%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%5D%0D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0D%0A%20%20%20%20callback%3A%20'function(elm%2C%20data)%20%7BIfengAmgr.show(elm%2Cdata)%3B%7D'%0D%0A%7D","asideAd6":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%20%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22aids%22%20%3A%20%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7B%22ap%22%20%3A%20%2223220%22%2C%20%22w%22%20%3A%20%22300%22%2C%20%22h%22%20%3A%20%22600%22%2C%22res%22%20%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%5D%0D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0D%0A%20%20%20%20callback%3A%20'function(elm%2C%20data)%20%7BIfengAmgr.show(elm%2Cdata)%3B%7D'%0D%0A%7D","bottomAd":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%20%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22aids%22%20%3A%20%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7B%22ap%22%20%3A%20%22286%22%2C%20%22w%22%20%3A%20%221000%22%2C%20%22h%22%20%3A%20%2290%22%2C%22res%22%20%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%5D%0D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0D%0A%20%20%20%20callback%3A%20'function(elm%2C%20data)%20%7BIfengAmgr.show(elm%2Cdata)%3B%7D'%0D%0A%7D","floatAd1":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%20%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22aids%22%20%3A%20%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7B%22ap%22%20%3A%20%224247%22%2C%20%22w%22%20%3A%20%2230%22%2C%20%22h%22%20%3A%20%22300%22%2C%22res%22%20%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%5D%0D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0D%0A%20%20%20%20callback%3A%20'function(elm%2C%20data)%20%7Bif(location.search.indexOf(%22f%3D360%22)%20%3D%3D%20-1%20%26%26%20location.search.indexOf(%22f%3Dhao123%22)%20%3D%3D%20-1%20%26%26%20location.href.indexOf(%22_zbs_2345_bd%22)%20%3D%3D%20-1%20%26%26%20location.href.indexOf(%22%23_zbs_360_vr%22)%20%3D%3D%20-1%20%26%26%20location.href.indexOf(%22_zbs_baidu_news%22)%20%3D%3D%20-1)%7B%20IfengAmgr.show(elm%2Cdata)%3B%7D%7D'%0D%0A%7D","floatAd2":"%7B%0D%0A%20%20%20%20data%3A%20%7B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%22aids%22%20%3A%20%5B%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%20%7B%22ap%22%20%3A%20%229060%22%2C%20%22w%22%20%3A%20%22300%22%2C%20%22h%22%20%3A%20%22250%22%2C%22res%22%20%3A%20%221%22%7D%0D%0A%20%20%20%20%20%20%20%20%5D%0D%0A%20%20%20%20%7D%2C%0D%0A%20%20%20%20preload%3A%20''%2C%0D%0A%20%20%20%20callback%3A%20'function(elm%2C%20data)%20%7BIfengAmgr.adControl(%7BshowIntervalTime%3A1%2F24%2Chandler%3Afunction()%7BIfengAmgr.show(elm%2Cdata)%7D%2Capid%3A90600%2CdelayTime%3A15%7D)%7D%3B'%0D%0A%7D"}; var staticData = {}; var __chipsData = []; var __apiReport = (Math.random() > 0.99); var __apiReportMaxCount = 50; var getChipsDataByKey = function (data, key) { for (var i = 0, iLen = data.length; i
  • <xmp id="oaass"><nav id="oaass"></nav>
  • <nav id="oaass"></nav>
    券商營業部原老總鋃鐺入獄,背后竟藏“案中案”…蘿卜章打下欠條
    財經

    券商營業部原老總鋃鐺入獄,背后竟藏“案中案”…蘿卜章打下欠條

    2021年05月30日 06:56:15
    來源:券商中國

    券商營業部風控不可小覷。

    2年前東莞證券大連星海廣場營業部原負責人于某詐騙,利用空白合同賣“私募產品”詐騙5000余萬元,最終揮霍一空,鋃鐺入獄。但是,東莞證券至今還在解決他帶來的各種糾紛,與投資者或借貸方打官司。

    近日,中國裁判文書網披露了一個較為特殊的案例,客戶并沒有與營業部發生理財行為,卻產生了與借貸行為,原營業部負責人私刻營業部公章借款,最終在原營業部負責人鋃鐺入獄之后,東莞證券星海營業部和東莞證券承擔相關還款責任。

    原營業部負責人以私刻營業部公章與客戶形成的借貸關系是否成立?券商營業部與券商是否應該承擔相關還款責任?這些焦點問題,值得所有券商營業部看看。

    原負責人私印百份合同詐騙5000萬

    東莞證券的卷入,源于其營業部原負責人于某的大膽詐騙行為。

    法院裁判文書披露,于某從2014年10月至2017年12月間,利用其擔任東莞證券大連白山路證券營業部(現名“東莞證券大連星海廣場證券營業部”)負責人的身份,騙取投資人的信任,假借東莞證券的名義,與多名投資人就泰誠資本王朝系列8號私募證券投資基金、內部優先級股權短期理財產品等基金項目,簽訂基金合同或者承諾協議,并將投資人的投資款轉賬到其指定的公司或個人賬戶,用于償還個人欠款及個人賭博揮霍……

    于某是如何瞞天過海,假借東莞證券的名義獲得客戶的信任?

    據于某供述:2013年6月起,他擔任東莞證券大連營業部負責人,2016年3月30日,東莞證券要求各個分支機構銷售“泰誠資本王朝系列8號私募證券投資基金”理財產品,給了大連營業部大約50份空白合同。2016年6月產品在中國證券基金業協會備案通過,然后進入6個月封閉期,在封閉期內不能申購贖回,也不能發展新客戶,故大連營業部暫存了40余份空白合同。

    為償還對外債務,于某私自用公司剩余的空白合同和30多個客戶簽訂“泰誠資本王朝系列8號私募證券投資基金”基金合同。此外,他還私自印刷了約100份,并虛構了“內部優先級股權短期理財產品”、“雙贏3號”等,和客戶簽訂了《承諾協議》??蛻艨铐棝]有轉賬到公司指定的賬戶,而是根據其要求存入茂生公司和其個人賬戶。

    大連白山路營業部沒有公章,只有柜臺業務專用章和非合同專用章。于某則私刻大連白山路營業部的公章,目的是和客戶簽訂承諾協議時,讓客戶相信……

    根據于某合同詐騙二審刑事裁定書,其累計騙取投資人投資款5194萬元,案發前已返還340.49萬元,實際騙得4853.51萬元。

    于某因涉嫌合同詐騙罪于2017年12月24日被刑事拘留,2018年1月30日被逮捕。

    有客戶竟借錢給營業部“周轉”

    值得一體的是,不同于其他投資者,有一個客戶與東莞證券大連營業部和于某,與之產生糾紛不是買了虛假私募產品被騙,而是借了錢給“營業部”。

    裁判文書披露,于某供述,2017年10月,張某讓其處理股票賠償事宜,營業部賠償其6萬元,但是于某需要40萬元周轉,向她借40萬元,期限2個星期,利息4萬元,張某提出其員工王某尚欠其10萬元錢沒還。于某對張某說10萬元由其替王某還。

    最終,張某同意,并要求其以東莞證券大連營業部名義寫一張借條,蓋上營業部的印章。于某便給張某寫了一張60萬元的借條,而借條上東莞證券大連營業部的印章是假的。

    張某在庭審中提交的借條載明:“今東莞證券大連營業部向客戶張某借款人民幣陸拾萬元整,用于營業部日常經營,約定于2018年1月20日前歸還張某客戶,特此借據。約定期還不上客戶資金由東莞證券大連營業部承擔。此借款匯入于某賬戶肆拾萬元整(400000元),王某賬戶壹拾萬元整(100000元),注:另壹拾萬元為天香苑新三板股票補償款?!?/p>

    借條中,于某在借款人處簽名摁手印并加蓋個人印章,于某在單位蓋章處使用偽造的東莞證券股份有限公司大連白山路證券營業部加蓋印章,王某在見證人處簽名。

    最終,該起案件形成了第一個焦點是:案件涉及的借貸關系是否成立、效力和借款數額的認定?

    二審的大連市中級人民法院認為,在沒有證據證明于某以東莞證券大連營業部名義為張某出具借條時,存在合同法及相關司法解釋所規定的合同無效的情形,亦無證據證明張某與于某存在惡意串通、事先知道于某用于違法犯罪活動的情況下,應當認定張某與東莞證券星海營業部間的借貸關系成立、有效。

    同時,根據借條中確認的該借款數額由三部分組成,第一部分為某轉入于某賬戶的40萬元,第二部分為于某作為東莞證券星海營業部負責人所承諾對其員工王某所負張某債務10萬元負責償還部分轉為借款,第三部分為于某承諾對張某天香苑新三板股票補償款部分轉為借款,該部分在借條中約定為10萬元,但根據于某的供述及王某的證言,該部分為6萬元(賠償或補償),另4萬元為利息的約定不符合法律規定,對該4萬元不予認定,故認定案涉借條實際發生借款為56萬元。

    東莞證券要承擔還款責任嗎?

    原營業部負責人個人行為,且相關公章系私刻,東莞證券星海營業部和東莞證券需要承擔相關還款責任嗎?

    東莞證券星海營業部、東莞證券辯稱,借條系于某個人因實施的詐騙行為所訂立,應屬無效?;诤贤瑹o效的法律后果,該筆款項應由于某返還。2017年11月12日,案外人于某向張某出具案涉借條,但該借條系于某以非法占有為目的,為行詐騙之行為,偽造公章所擬定的。

    其次,東莞證券方面認為,張某所主張的金額與實際損失不符,其向于某、王某的轉款行為屬于向于某、王某個人的借款,與東莞證券無關。

    再次,張某對于借款行為存在嚴重過錯,應該自己承擔過錯損失,案件系民間借貸糾紛,與東莞證券的主營業務是金融產品的銷售及理財服務不同,張某并非是因購買理財產品導致受騙遭受損失,其他系列案件之所以認定東莞證券應承擔責任,系因為于某與受害人訂立的為理財合同,而該案中于某與張某訂立的為民間借貸合同,該行為不具有因欺騙令人作出錯誤意思表示的表象。無論在何種情況下,企業都不會為員工的個人借貸行為背書,因此要求東莞證券替員工償還其個人的對外借款是完全不合乎情理的。

    張某則認為,東莞證券星海營業部原負責人于某因詐騙被判處并不影響東莞證券星海營業部應承擔其相應的民事責任,于某以東莞證券之名行使詐騙行為系因為東莞證券的內部管理制度存在重大問題所引發的,其法律后果應完全應由東莞證券承擔。

    大連市中院認為,關于上訴人東莞證券星海營業部、東莞證券是否承擔相關還款責任,案件中于某以東莞證券星海營業部的名義出具借條,應當由東莞證券星海營業部或東莞證券承擔其相應的法律后果,雖然于某被生效刑事判決認定構成犯罪,但并不影響該案東莞證券星海營業部和東莞證券對于某在任職期間的民事行為承擔相應的責任。

    上訴人東莞證券星海營業部或東莞證券承擔責任后,可以向于某追償。

    最終,大連中院判決,東莞證券股份有限公司大連星海廣場證券營業部于判決生效之日起十日內償還上訴人張某借款56萬元及自2018年1月20日起至還清之日止以56萬元為基數按一年期貸款市場報價利率計算的利息。

    券商栽在營業部風控

    實際上,盡管東莞證券百般辯解,但是案件中張某僅僅抓住損失主要是于某以東莞證券名義,且主要因為東莞證券管理制度存在重大問題所致,因此要承擔法律后果。

    更為嚴重的是,在法院判決之前,大連證監局就對東莞證券大連星海營業部采取行政監管措施,這也成為法院判決重要參考。

    2019年4月,大連證監局對東莞證券大連星海營業部下發的行政監管措施決定書顯示,經查,東莞證券大連星海營業部存在以下問題: 一是營業部原負責人于某涉嫌合同詐騙犯罪;二是部分重要空白合同文本遺失。營業部風險管理與內部控制制度執行不到位,未能有效防范和控制風險。上述問題反映出東莞證券營業部內部崗位制衡失效,未能有效防控風險。

    法院認為,大連證監局作為證券類公司的行業監管部門,其作出的認定應系依據充分證據作出的專業性認定,東莞證券大連營業部對前述決定并未提出復議或向法院起訴,故該決定能夠認定東莞證券大連營業部存在內部管理疏漏的問題,尤其是于某的犯罪行為存續時間長達三年之久,東莞證券大連營業部及東莞證券公司對此均未察覺,存在嚴重用人失察,對營業部負監管不力的責任,顯屬存在過錯,而原告張某正是基于對正規證券公司的信任及于某的身份而出借款項最終造成損失。如東莞證券大連營業部或東莞證券公司能及時發現營業部負責人于某的問題,則不會出現張某的借貸行為,亦可能避免遭受損失,故對于借條的無效,東莞證券大連營業部及東莞證券公司具有更大的過錯,該過錯與原告的經濟損失之間存在因果關系。

    中文字幕亚洲无线码一区,日本好大好硬好爽免费视频,无码中文有码中文人妻中文,日韩高清在线亚洲专区